答案是:很可能会引起监管部门的注意，甚至可能被查。
很多人误以为，加密货币的去中心化特性让交易变得匿名且难以追踪。但事实是，自2017年以来，各国政府和金融机构已经逐步加强了对加密货币交易的监管。尤其是像100个比特币这样的大额交易，一旦涉及法币兑换，就会触发各种金融风控和反洗钱（AML）监测机制。
根据全球各国的金融法规，银行和交易所都会对异常大额交易进行审查。在中国、美国、日本等国家，金融机构会要求对超额交易提供资金来源证明，防止非法所得或洗钱行为。
举个例子:如果你在某交易所一次性卖出100个比特币，换取约数百万美元的资金并提现至银行账户，该交易极可能会被自动标记为“高风险交易”，交易所可能会冻结你的账户，并要求你提交详细的资金来源证明。
银行系统同样会触发风控机制，如果你的账户突然收到数百万美元的存入，而没有明确的收入来源或税务申报，银行可能会直接冻结你的账户，并向监管部门报告。
近年来，世界各国都加强了对加密货币的监管，其中最重要的就是KYC（了解你的客户）和AML（反洗钱）规则。例如:
| 国家/地区 | 反洗钱监管措施 |
|---|---|
| 中国 | 2021年全面禁止加密货币交易，银行不得提供相关服务 |
| 美国 | FinCEN要求加密交易所对大额交易进行报告 |
| 欧盟 | 2024年MiCA法案加强加密资产的监管 |
| 日本 | FSA要求所有交易所进行严格的身份验证 |
如果你试图通过多个账户分批次转移100个比特币，这种“结构化交易”（Structuring）手法本身就是金融犯罪的一种，被发现后可能面临严重的法律责任。
是的，过去几年已经有多人因为大额比特币套现而遭到调查，甚至被判刑。
2021年，美国纽约一名男子因在未注册的交易所套现超500万美元的比特币，被美国财政部指控违反反洗钱法规，最终被判处3年监禁。
2019年，一名深圳投资者通过场外交易（OTC）一次性出售价值超3000万元人民币的比特币，被银行发现资金异常后报警，最终因涉嫌非法经营罪被调查。
如果你确实需要套现大量比特币，分批提现是一个常见的策略。比如，每天出售一小部分，并确保每次交易金额不会触发银行的风控警戒线。
选择受监管的交易所，比如Coinbase、Binance、Kraken等国际合规平台，并按照KYC要求完成身份认证，这样可以降低交易被标记为可疑的风险。
无论你在哪个国家，比特币套现后都可能涉及税务问题。
如果你想一次性套现100个比特币，你必须做好以下准备:
✅ 确保资金来源清晰，能提供证明
✅ 选择受监管的交易所进行合规交易
✅ 避免一次性大额提现，采用分批方式降低风险
✅ 提前了解税务要求，避免因逃税被查
比特币交易已经不再是十年前的“无人管辖地”。在如今的全球监管环境下，任何大额加密货币交易都可能被监控。聪明的投资者应该提前规划，确保所有交易符合法规，才能在财富自由的同时规避不必要的麻烦。